发布日期：2024-08-17 00:32 点击次数：109
8月16日，金融监管总局网站闪现了5则行政处罚信息色狼窝，浙江网商银行、浙江萧山农商银行、中国收支口银行浙江省分行、宁波银行杭州分行、杭银高兴均收到浙江金融监管局罚单，被罚原因主要包括贷款经管不审慎、资金被挪用、未落实客户顺应性经管条目等，5家机构共计被罚1480万元。
其中，浙江网商银行被罚款额最高。该行因13项主要犯警违章事实被罚735万元，包括未实时闪现公司惩处中的紧要变更事项；紧要干系往复未经审查审批执续开展；未经审批变更缱绻场地；迟报涉刑案件信息；未按限定公示职业价钱信息；个东说念主贷款经管不审慎，贷款资金被挪作他用；非洁净转让信贷财富，诞妄出表；违犯限定进步进款利率；未细目贷款资金受托支付名额且未落实受托支付监管条目；非标经管不审慎；未足额计量单据转贴现业务信用风险加权财富；对代销的相信居品审核不严；高兴居品投资业务的管帐科目使用不正确。此外，两位干系支配东说念主被给予教学。
短视频浙江萧山农商银行因5项主要犯警违章事实，被罚450万元，包括贷款经管不审慎，资金回流作银行承兑汇票保证金；流动资金贷款经管不审慎，资金被挪用于股市；个东说念主缱绻性贷款经管不审慎，资金违章流入股市；未合理分摊小微企业典质物财产险保费；同行借款业务投后内控经管存在劣势。该行两位干系牵涉东说念主均被罚30万元。
中国收支口银行浙江省分行因5项主要犯警违章事实被罚165万元，包括贷款“三查”不审慎，信贷资金被挪用于股权投资；贷款“三查”不审慎，流动资金贷款被挪用于名目树立；贷款资金用途管控不严，部分信贷资金被挪用于购买高兴、结构性进款；银团贷款业务不审慎，权责利不匹配，贷款资金流向监控不到位，部分信贷资金被挪用于支付地盘出让保证金；对贴现资金跟踪查验不到位，导致贴现资金平直回流出票东说念主。
宁波银行杭州分行因2项主要犯警违章事实，被罚70万元，包括高兴司理向客户推介高兴居品时未落实客户顺应性经管条目，向客户销售高于其风险承受才调的高兴居品；向不顺应及格投资者认定轨范的投资者销售资管居品。
杭银高兴因2项主要犯警违章事实，被罚60万元色狼窝，包括受托经管的高兴居品提前圮绝后在未尽见告义务的情况下再次投资；高兴居品间财富转仓价钱偏离公允价值。